21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者李覽青 上海報(bào)道

全國(guó)最大的獨(dú)立數(shù)字支付解決方案提供商之一——連連數(shù)科向港交所遞交了IPO招股書。

(資料圖片)

6月30日，港交所披露易顯示，連連數(shù)字科技股份有限公司向港交所提交上市申請(qǐng)，聯(lián)席保薦人為中金公司、摩根大通。

連連數(shù)科是全國(guó)市場(chǎng)份額最大的獨(dú)立數(shù)字支付解決方案提供商。據(jù)其招股書，截至2022年末，連連數(shù)科為全球180萬(wàn)家商戶及企業(yè)提供服務(wù)，當(dāng)年度數(shù)字支付服務(wù)的TPV（數(shù)字支付服務(wù)總支付額）為11530億元，同比增長(zhǎng)18.72%，占全國(guó)市場(chǎng)份額的比重達(dá)到9.1%。

2020年-2022年各報(bào)告期，連連數(shù)科分別實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入5.89億元、6.44億元、7.43億元，復(fù)合年均增長(zhǎng)率為12.3%，毛利率分別為64.3%、68.2%、62.7%，但凈利潤(rùn)方面，分別錄得凈虧損3.69億元、7.47億元、9.17億元，2022年虧損同比擴(kuò)大18.54%。連連數(shù)科表示，其經(jīng)營(yíng)虧損反映了持續(xù)發(fā)生的戰(zhàn)略投入，集中于創(chuàng)新產(chǎn)品及解決方案、全球化擴(kuò)張以及核心人才積累，報(bào)告期內(nèi)公司股份薪酬福利總額達(dá)到2.33億元。

從收入結(jié)構(gòu)來(lái)看，2020年到2022年數(shù)字支付服務(wù)收入一直是連連數(shù)科的營(yíng)收支柱，在各報(bào)告期內(nèi)分別實(shí)現(xiàn)收入5.38億元、5.88億元、6.30億元，占總收入的比重分別為91.4%、91.3%、84.8%，其中全球支付服務(wù)收入占比始終在60%以上。記者同時(shí)也注意到，2020年以來(lái)，連連數(shù)科的增值服務(wù)收入增速顯著，在2020年到2022年分別實(shí)現(xiàn)收入779.8萬(wàn)元、2181萬(wàn)元、9105.2萬(wàn)元，占比也由2020年的1.3%提升至2022年的12.3%。

連連數(shù)科的數(shù)字支付服務(wù)包括收款、付款、收單、匯兌、虛擬銀行卡及聚合支付，增值服務(wù)包括商業(yè)服務(wù)與技術(shù)服務(wù)。連連數(shù)科的收入主要是按TPV的一定百分比收取服務(wù)費(fèi)或按每筆交易向客戶收取固定服務(wù)費(fèi)。目前連連數(shù)科在全球獲得64項(xiàng)支付牌照及相關(guān)資質(zhì)，業(yè)務(wù)覆蓋超過(guò)100個(gè)國(guó)家及地區(qū)，并支持使用超過(guò)130種貨幣進(jìn)行交易，全球商戶及企業(yè)可在超過(guò)100個(gè)電商平臺(tái)上開(kāi)設(shè)店鋪，并在30個(gè)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)上進(jìn)行營(yíng)銷，將貨物送往全球29個(gè)主要港口。

2017年，連連數(shù)科與美國(guó)運(yùn)通達(dá)成戰(zhàn)略合作，成立合資企業(yè)連通（杭州）技術(shù)服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“連通”），連連數(shù)科持股50%，2020年6月連通獲得銀行卡清算業(yè)務(wù)牌照，成為中國(guó)首家中外合資銀行卡清算機(jī)構(gòu)。連通總注冊(cè)資本為50.6億元，連連數(shù)科需支付25.3億元，目前公司已支付24億元，仍有1.3億元待支付，未來(lái)公司或需投入更多資金。

連連數(shù)科的增值服務(wù)包括商業(yè)服務(wù)與技術(shù)服務(wù)，其中商業(yè)服務(wù)主要是數(shù)字化營(yíng)銷、運(yùn)營(yíng)支持與引流服務(wù)；技術(shù)服務(wù)則包括賬戶及電子錢包與軟件開(kāi)發(fā)，2022年使用連連數(shù)科賬戶及電子錢包服務(wù)的活躍境內(nèi)企業(yè)用戶數(shù)量為485家，2020年到2022年的復(fù)合年均增長(zhǎng)率為116.0%。連連數(shù)科通過(guò)提供賬戶及電子錢包服務(wù)，為企業(yè)在整個(gè)供應(yīng)鏈及分銷渠道中與交易對(duì)手進(jìn)行數(shù)字化支付交易，并管理開(kāi)支與員工報(bào)銷。通過(guò)連連的電子錢包服務(wù)，商戶可以實(shí)時(shí)管理及監(jiān)控其在各電商平臺(tái)的資金情況，并通過(guò)多種支付方式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)賬。

技術(shù)研發(fā)方面，截至2022年末，連連數(shù)科的研發(fā)團(tuán)隊(duì)共有約366人，研發(fā)團(tuán)隊(duì)內(nèi)部共有技術(shù)中心與數(shù)據(jù)智能中心兩個(gè)部門，2020年到2022年各報(bào)告期內(nèi)，連連數(shù)科分別產(chǎn)生研發(fā)成本1.24億元、1.74億元、2.10億元，分別占公司當(dāng)年收入的21.1%、27.1%、28.3%。

連連數(shù)科在區(qū)塊鏈技術(shù)與虛擬資產(chǎn)相關(guān)服務(wù)方面一直有所布局。

連連數(shù)科在2020年入股全球區(qū)塊鏈技術(shù)及解決方案供應(yīng)商杭州趣鏈科技有限公司（下稱“趣鏈科技”），目前持股比例為4.84%，公司執(zhí)行董事、副總經(jīng)理兼財(cái)務(wù)總監(jiān)薛強(qiáng)軍在趣鏈科技擔(dān)任董事。不過(guò)連連數(shù)科表示其并無(wú)參與趣鏈科技財(cái)務(wù)及經(jīng)營(yíng)政策決策，對(duì)該公司也不具備重大影響力。

值得一提的是，連連數(shù)科在招股書中提到，其正準(zhǔn)備向香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)提交虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商牌照申請(qǐng)，以在香港成立虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)。

目前連連數(shù)科在印尼展業(yè)已被授權(quán)為第三類支付服務(wù)提供商（PJP），從事匯款服務(wù)。但依據(jù)印尼相關(guān)法律，公司不得接受任何作為支付交易處理中資金來(lái)源的虛擬貨幣，不得通過(guò)使用虛擬貨幣作為資金來(lái)源來(lái)處理任何支付交易，也不得將任何虛擬貨幣連接到支付交易處理。

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